Kategóriák, amelyek a te életedhez illenek.

A Talvóban minden diagram, költségkeret és elemzés egyetlen alapra épül: a kategóriákra. Ha ezek rendben vannak, minden, ami rájuk épül, élesebb lesz. A Talvo ésszerű alapkészlettel érkezik — Élelmiszer, Lakbér és jelzáloghitel, Előfizetések és így tovább —, de az egész rendszert átalakíthatod: bármit átnevezhetsz, színeket és ikonokat választhatsz, saját kategóriákat adhatsz hozzá, és csoportokba rendezheted őket. Ez az útmutató megmutatja, hol találod a kategóriák kezelését, és hogyan teheted a készletet igazán a sajátoddá.

Két ajtó ugyanabba a szobába

Két helyről kezelheted a kategóriákat, és mindkettő pontosan ugyanazt teszi:

• A Kiadások oldalról — nyisd meg a Kategóriák kezelése lehetőséget, és egy panel csúszik be az adataid mellé. Ez a természetes hely, amikor egy bontást nézel, és rájössz, hogy egy kategória hiányzik vagy rosszul van elnevezve.
• A Beállítások → Kategóriák menüből — ugyanaz a kezelő teljes oldalas nézetben, kényelmes egy nagyobb átszervezéshez.

Mindkét esetben a módosítások automatikusan mentődnek — nincs elfelejthető Mentés gomb —, és mindenhol egyszerre érvényesülnek: a korábbi tranzakciókban, a költségkeretekben, a diagramokban és az Elemzésekben.

Kiadások, bevételek és átutalások

A kategóriáknak három típusa van, és a kezelő mindegyikhez külön fület mutat:

• Kiadások — hová megy a pénz: Élelmiszer, Szórakozás, Rezsi…
• Bevételek — honnan jön a pénz: Fizetés, Szabadúszó munka, Ajándékok, Visszatérítések…
• Átutalások — a saját számláid között mozgó pénz. Mivel az átutalások külön típust alkotnak, egy 500 EUR-s átutalás a megtakarítási számládra nem jelenik meg 500 EUR „kiadásként”.

Kategória létrehozása

Kattints a Kategória hozzáadása gombra, és négy dolgot kell kiválasztanod:

Kategóriacsoportok: a nagyobb kép

Ha már több mint egy tucat kategóriád van, a minták elvesznek a zajban. A kategóriacsoportok ezt orvosolják: hozz létre egy csoportot a + Csoport gombbal — adj neki nevet és színt —, majd rendelj hozzá kategóriákat. A „Lakbér és jelzáloghitel”, a „Rezsi” és a „Háztartás” összeállhat egy Otthon csoportba; az „Éttermek és bárok”, a „Szórakozás” és az „Utazás” pedig a Kikapcsolódás csoportba.

A csoportok kétszintű rálátást adnak a pénzedre: a részleteket, amikor kellenek (melyik szupermarket, melyik előfizetés), és a nagy egységeket, amikor nem (mennyibe kerül nekem havonta az Otthon, mindent összevéve?).

Átnevezés, átszínezés, átszervezés

Utólag is minden szerkeszthető. Kattints bármelyik kategóriára, hogy átnevezd, módosítsd a színét vagy ikonját, vagy áthelyezd egy másik csoportba. A módosítások visszamenőleg érvényesek — színezd át az „Élelmiszer” kategóriát, és tizenkét hónapnyi diagram azonnal frissül. Átnevezés miatt soha egyetlen tranzakció sem marad gazdátlanul; az előzmények egyszerűen követik a kategóriát.

Néhány szokás, ami megtérül

1. 1Kevesebb kategória, mint gondolnád. Tizenkét-tizennyolc kiadási kategória bőven elég. Ha két kategória mindig együtt mozog, fejben vond össze őket eggyé.
2. 2Csak azt bontsd szét, ami alapján cselekszel. Válaszd külön az „Éttermek és bárok” és az „Élelmiszer” kategóriát, mert másként terveznél velük. A „Kávét” és a „Teát” viszont ne válaszd külön.
3. 3Csoportok a kimutatásokhoz, kategóriák a tervezéshez. Kategóriaszinten tervezz keretet, csoportszinten tekintsd át.
4. 4Hagyd, hogy a szabályok válogassanak. A Talvo automatikusan kategorizálja a tranzakciókat, és tanul a javításaidból — egy jól kialakított kategóriakészlettel az automatizálás szinte mindent a helyére tesz.

Ha a kategóriák rendben vannak, a költségkereteidet könnyebb beállítani, az Elemzések oldalad pedig drámaian olvashatóbb lesz — a Sankey-diagram csak annyira világos, amennyire az őt tápláló kategóriák.