Всяка диаграма, бюджет и анализ в Talvo стъпва на една основа: категориите. Настройте ги правилно и всичко надолу по веригата става по-ясно. Talvo идва с разумен набор по подразбиране — Хранителни стоки, Наем и ипотека, Абонаменти и т.н., — но цялата система можете да преоформите по свой вкус: преименувайте каквото искате, изберете цветове и икони, добавете свои категории и ги подредете в групи. Това ръководство показва къде се управляват категориите и как да направите набора наистина свой.
Две врати към една и съща стая
Можете да управлявате категориите от две места и те правят абсолютно едно и също:
- От страницата „Разходи“ — отворете Управление на категории и до данните ви се плъзга панел. Това е естественото място, когато разглеждате разбивка и забележите, че някоя категория липсва или е с грешно име.
- От Настройки → Категории — същото управление на цяла страница, удобно за по-голямо преподреждане.
И в двата случая промените се запазват автоматично — няма бутон „Запази“, който да забравите — и се прилагат навсякъде едновременно: минали транзакции, бюджети, диаграми и Анализи.
Разходи, приходи и преводи
Категориите са три типа и управлението показва по един раздел за всеки:
- Разходи — къде отиват парите: Хранителни стоки, Развлечения, Комунални услуги…
- Приходи — откъде идват парите: Заплата, Свободна практика, Подаръци, Възстановявания…
- Преводи — пари, които се движат между собствените ви сметки. Именно отделният тип за преводите не позволява прехвърляне на 500 € към спестовна сметка да се покаже като 500 € „разход“.
Създаване на категория
Натиснете Добавяне на категория и ви очакват четири избора:
Име, цвят, икона, група. Цветът и иконата следват категорията във всяка диаграма, списък и лента на бюджет в приложението.
Вече на вашия език. Категориите по подразбиране в Talvo се превеждат автоматично — който говори български, вижда Хранителни стоки, Наем и ипотека и Комунални услуги още от самото начало, без да преименува нищо. Собствените имена са, за да направите категориите свои: „Падел и тенис“, „Кучето“, „Ремонт 2026“.
Групи от категории: по-широката картина
Щом имате повече от дузина категории, тенденциите се губят в шума. Групите от категории решават това: създайте група с бутона + Група — дайте ѝ име и цвят — и ѝ присвоете категории. „Наем и ипотека“, „Комунални услуги“ и „Домакинство“ могат да се обединят в група Дом; „Ресторанти и барове“, „Развлечения“ и „Пътувания“ — в Забавления.
Групите ви дават поглед на две нива върху парите ви: детайла, когато го искате (кой супермаркет, кой абонамент), и големите групи, когато не го искате (колко ми струва Дом на месец, всичко включено?).
Преименуване, смяна на цвета, преподреждане
Всичко може да се редактира и впоследствие. Щракнете върху която и да е категория, за да я преименувате, да смените цвета или иконата ѝ или да я преместите в друга група. Промените се прилагат със задна дата — сменете цвета на „Хранителни стоки“ и дванадесет месеца диаграми се обновяват мигновено. Нито една транзакция не остава „сираче“ заради преименуване; историята просто следва категорията.
Няколко навика, които си струват
- 1По-малко категории, отколкото мислите. Дванадесет до осемнадесет категории разходи са напълно достатъчни. Ако две категории винаги се движат заедно, обединете ги наум в една.
- 2Разделяйте само това, по което ще действате. Отделете „Ресторанти и барове“ от „Хранителни стоки“, защото бихте ги бюджетирали различно. Не отделяйте „Кафе“ от „Чай“.
- 3Използвайте групите за отчети, а категориите за бюджети. Бюджетирайте на ниво категория, преглеждайте на ниво група.
- 4Оставете правилата да сортират. Talvo категоризира транзакциите автоматично и се учи от корекциите ви — добре оформеният набор от категории означава, че автоматизацията поставя почти всичко на правилното място.
С подредени категории бюджетите ви се задават по-лесно, а страницата „Анализи“ става много по-четлива — диаграмата Sankey е толкова ясна, колкото са категориите, които я захранват.